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通胀让钱不值钱后,我们该投什么?

五月的CPI全星球惨兮兮,通胀占领了各国各大媒体版面,资金避险和资产保值增值又成为热门话题。

“通货膨胀(inflation)”是造成物价上涨的一国货币贬值,物价持续上涨。通胀是通货膨胀的简称,通胀怎么来的?本质上就是社会总需求大于社会总供给,说白了就是社会上钱太多了,有用的资产变少了,花原来同样的钱买不到原来的东西。这几年通胀一直都会是热门话题,尤其是欧洲、俄罗斯等地区,通胀有很大一部分因素跟社会和经济的稳定性挂钩。涌现出来的资产和发行的货币量相匹配,就会保持稳定迟缓的上升。假如发生局部战争,或者面临大规模不稳定事件,就业率降低导致经济退步,都会减少优质资产的数量,进而影响社会总资产的价值。会引发价值和价格重构,自然会以货币的形式进行量化判断,最终确定高于原值的价格,资产泡沫便出现了,通胀规模增大后,即使花了100块买到的还是原来只值10块钱的香烟。

个人手里的钱多多益善,社会上的钱还是保持平衡为好,不过这就跟实验室里面的真空效应一样,在真空内的实验效果是最好的,但是实际应用中又怎么可能全在真空中操作呢?所以就有大量的杂质来扰乱已经测算“正常”的数据,也就代表研究是研究,实操是实操。通胀条件下,货币数量的增加有利有弊,对大宗交易而言的石化、煤炭、钢铁等资源行业是有利的,对零售、航空等消费行业也是有利的,对制造业除了原材料上涨带来的压力之外,也提升了制造业的收入。不过传导到工业品的终端,如果通胀来的过猛过快,销售价格提升滞后,就会阶段性地产生现金流断裂现象。

通胀的表现是购买力降低,就一定要考虑到持有什么资产才能保值增值,或者说投资理财到什么领域才能最大限度保证钱还能值原来的数目。

首要的选择肯定是固定资产投资,比如买“砖头”。房产在自己手里,是可以住的,也可以用来出租,并且,房产还能跟着货币的数量增长而增值。房产投资又是在国内传统的不能再传统的投资方式,选择无非就是“地段,地段,还是地段”,其次就是看房屋本身的户型、朝向等诸多要素了。

其次,可以持有和购买黄金。所谓“盛世古董,乱世黄金”,这里不是说世界兵荒马乱,而是说物价搞得心情有点乱糟糟的。黄金是货币布雷顿森林体系之后确定的国家官方参照物,美元是换不到了,黄金是可以随时去金店买金条的,金价也是每日一更,只要不是要那么花哨的装饰品,去买金条就没有太高的手工费,可以把玩,可以传家。除了房子可以住之外,黄金绝对也是抗通胀神器之一了。

最后,如果不想去买实物,那就可以在做这些龙头企业的股东。在股市买入估值偏低的资源类、黄金行业、房地产开发、食品饮料、医药等行业的股票,买了放着就别动了,分析当前的形势,还会继续保持通胀步伐。目的就是争取能够跑赢通胀,至少从理财的角度而言,除了有存款在银行买理财产品或者吃利息之外,还是需要懂得“鸡蛋不能放到一个篮子里”的原理,在高风险高收益的股市里面配置现金奶牛或者优质资产包。

不过,按照市场上最大的真理来操作也是万无一失的,那就是流传甚广的四个字——“利好茅台”!